バブルと金融危機の論点
内容紹介
バブルはなぜ起こるのか。再発防止を目指し発生のメカニズム、国際資本フロー、金融機関のリスクテイク、危機管理の国際比較、銀行検査、銀行行動などの観点から考察する。
目次
はしがき
序 章 伊藤 修
1 本書の問題意識と主題
2 本書の構成と概要
3 若干の補足
第1章 バブル発生のメカニズムと防止のための政策対応 中井浩之
はじめに
1 金融仲介機能から見たバブル発生のメカニズム
（1） 古典的区分：直接金融と間接金融
（2） 仲介機関のインセンティブとバブル
（3） 金融仲介機関への監督・支援体制の問題点
2 マクロ健全性と金融監督・金融政策
（1） マクロ健全性と金融政策
（2） 金融監督によるバブル抑制
3 今後の金融政策・金融監督の関係と方向性
（1） 政策目標・政策手段・政策当局の関係
おわりに
第2章 バブルと国際資本フロー 小笠原 悟
はじめに
1 金融・経済のグローバリゼーション
（1） 経済のグローバリゼーション
（2） 金融のグローバリゼーション
2 90年代以降の金融危機発生のメカニズムと国際資本フローの役割
（1） 北欧金融危機
（2） 日本のバブル
（3） メキシコ通貨危機
（4） アルゼンチン通貨危機
（5） アジア通貨危機
（6） ITバブル
（7） バブルの発生と崩壊における国際資本フローと為替レートへの影響
3 サブプライムローン問題と国際資本フロー
（1） サブプライムローン問題発生の要因
（2） 住宅バブルの崩壊と世界的金融危機
（3） サブプライムローン問題と国際資本フロー
おわりに
第3章 バブル発生の認知と膨張の抑止 伊藤修・黄月華
はじめに
（1） 主題
（2） 問題の所在
1 過去の事例
（1） 1920年代米国バブル／30年代世界大恐慌
（2） 1970年代前半
（3） 1980年代後半日本のバブル
（4） 1997年東アジア危機
（5） 2000年代バブルと世界金融危機
2 バブル発生の認知の目的と手段
（1） 認知の目的
（2） 認知の手段
3 バブル膨張の抑止
（1） 膨張の抑止策
（2） バブル崩壊後への準備
おわりに
第4章 金融機関のリスクテイクとバブル 神津多可思
はじめに
（1） 今回の国際的な金融危機
（2） 1980年代後半の日本のバブル
（3） 金融面での過剰の回避
（4） 本章の構成
1 日米の金融仲介の特徴
（1） 金融仲介のあり方
（2） バブルの生成過程
（3） 銀行に対する自己資本比率規制
2 日米のバブルの共通点
（1） 金融面での過剰の蓄積
（2） 金融経済と実体経済の不均衡
（3） 経済主体の期待の果たす役割
3 日米のバブルの相違点
（1） 不均衡の発生
（2） 調整がなされるべき経済部門
4 金融面の過剰の防止策
（1） 金融規制を巡る国際的な議論の方向
（2） 金融面の過剰の防止策
おわりに
第5章 金融危機管理の国際比較 徳丸 浩
はじめに
1 金融危機管理の枠組み
（1） プルーデンス当局による金融危機管理の理論的背景
（2） 金融システム危機の発展段階と各フェーズにおける政策対応
2 金融危機管理の事例分析
（1） 1990年代における金融危機管理の事例
（2） 今次のグローバル金融危機における各国政府・中央銀行の対応
おわりに──Policies to Avoid a Repeat?──
第6章 不良債権処理制度と貸出条件緩和 岩崎美智和
1 不良債権とは何か──2つのアプローチ、2つの原理と税制の制約──
（1） 問題の所在
（2） 2つのアプローチと2つの判定原理
（3） 税制の制約と企業会計基準
（4） バブル期の不良債権処理制度
2 税制の制約下における不良債権処理（バブル期～1997年）
（1） 償却・引当アプローチの変遷
（2） 開示アプローチの導入
（3） 早期是正措置の導入
3 貸倒基準不良債権処理の進展（1998～2001年）
（1） 償却・引当アプローチ
（2） 開示アプローチ
（3） 産業再生と破綻懸念先の最終処理
4 経済価値基準不良債権処理の開始（2002年～）
（1） 経済価値基準の浸透
（2） 経済価値基準による要管理先債権処理制度の確立
おわりに
（1） 不良債権問題の「正常化」
（2） リーマン・ショックと中小企業における貸出条件緩和の要件緩和
（3） まとめと今後の課題
第7章 銀行検査と金融バブル 大江清一
はじめに
1 1988年までの銀行検査の歴史
（1） 明治期（1875～1911年）
（2） 大正期（1912～25年）
（3） 昭和期（1926～88年）
2 1985年から98年までの銀行検査
（1） 金融バブルと銀行監督行政および銀行検査
（2） 1985年から98年までの銀行検査結果
（3） 1998年までの銀行検査行政
3 1999年から現代に至る銀行検査
（1） 『金融検査マニュアル』の特徴
（2） 『金融検査マニュアル』にもとづく銀行検査
（3） 1999年から現代に至る銀行検査行政と金融バブル
おわりに
第8章 日米バブル後の日本の銀行行動と融資先企業 緑川清春
はじめに
1 バブル：日米モニタリング問題と日本における政府対応
（1） モニタリングの違いとその評価
（2） 日米バブル後の日本における政府・日銀の対応方針
2 日米バブル前後の日本における銀行行動
（1） 日本バブル時の銀行行動
（2） 近時金融危機時の銀行行動
3 日米バブル前後の日本における企業行動
（1） 日本バブル時の企業行動
（2） 近時金融危機時の企業行動
4 銀行と融資先企業との関係
（1） 銀行の取引契約書と取引序列
（2） 銀行と融資先企業との幾つかの問題点
おわりに